什么是“私募基金”？

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什么是“私募基金
”？

所谓「私募」
，就是非公开发行 。

举个例子，比如公募发行的话 ，可能会在报纸上
，电视上，合作银行的每个网点都会挂横幅进行大规模宣传 ，大家就能知道这是哪个公募基金在发行，而且肯定会有超过 1000 位投资者来购买
。

但私募基金不进行公开发行
，在全世界基本上都是通过小规模的交流来发行，一般来说一个私募基金产品不会超过 200 个投资者 ，所以私募基金在公众眼里才那么「神秘」。

私募基金的由来：

私募基金最早起源于 19 世纪的英国
，学过历史的同学都知道，那时候英国在世界的很多地区都有殖民地 ，因此被称为「日不落帝国」 。

英国一些居民有了钱想投资增值
，但英国本土的投资机会很有限，而且交通和通讯科技都比较落后
。

这些居民就把钱放到一起 ，交给一个有能力了解外面情况的人或者机构
，让他们帮忙投资，私募基金的雏形就这么出现了。

我们来把时间的指针拨到 1946 年 ，美国有一个机构叫：美国研究发展公司
，它成立了最早的正式私募股权投资公司 。

当时在美国有一些类似于中国现在的情况，中国现在的情况是中小企业很多 ，但能够获得融资的渠道非常少，而且获得融资是比较难的。

美国当时的小企业融资同样也很困难
，后来美国政府就出台了小企业投资法案
。

就是说给小企业投资的公司，可以得到政府比较优惠的贷款支持 ，而且在税收上也可以享受优惠。

从此
，美国开启了私募基金的时代 。

上个世纪六十年代，由这些私募股权投资的公司开始上市 ，到 1968 年这些私募股权投资的公司上市数量到达了上千家
，带来了巨大的财富效应
。

听完上面的私募历史，大家应该对私募基金的起源有所了解了。

我这里简要说一下私募基金的种类 ，它主要分两大类：一类是私募证券基金
，一类是私募股权基金 。

而私募股权基金又分为三种，一种是风险投资 ，一种是产业投资基金
，一种是并购投资基金
。

像大家平常听到比较多的新闻，什么明星基金经理从公募跳槽到了私募 ，那基本都是指私募证券基金，俗称「阳光私募」。

阳光私募最关键的就是合理合法的操作
，让大家可以享受到私募运作的好处来获取收益 。

私募基金的种类

私募的运作模式：

私募股权基金的运作模式是股权投资，即通过增资或股权转让获得非上市公司股份 ，并通过股权增值转让获得利润
。

通常很多人在购买私募基金时都希望既要获得更高的收益
，又要产品绝对安全，其实这是不可能的 ，任何投资产品都存在一定的风险
，即便是银行存款，都没有完全保本这么一说 ，只能说是由于国家为其提供的信用背书
，让我们觉得非常安全而已，但理论上都是存在一定的风险。因此 ，我们常说风险与收益一定是成正比的
，我们要平衡的就是那个临界点是否是自己能够承受的点而已 。

1.投资私募基金时，一定要注意选好基金经理人
。为了判断他的技术是否可行 ，我们可以分析他过去管理的基金的业绩。在正式投资之前，必须对基金经理有一定的了解 。

2.我们还需要找到信托公司。在中国
，私募基金大多通过信托公司发行，投资者将资金委托给信托公司
。在资金安全方面 ，证券公司的资金账户到交易账户、资金账户到客户账户没有第三流向。总之
，如果信托公司破产，那么基金资产仍然属于基金持有人 ，这与信托公司无关 。

3.根据个人情况选择投资的私募产品类型
。私募基金主要投资股票 、债券
、基金、央行票据等
，目前部分信托平台私募产品还可以投资股指期货，部分通过有限合伙发行的私募产品投资范围更广。

4.私募基金投资最低申购金额 。民间资金的投资额不应低于100万 ，这是一个刚性标准
。根据《私募办法》
，私募合格投资者是指具有相应风险识别能力和风险承受能力，单个私募基金投资金额不低于100万元的投资者。私募基金之所以设置100万这样的门槛 ，是为了提高投资者的风险识别能力
，保护广大投资者的利益 。

购买私募基金时，不能有以下误区：

误区一：短期排名靠前的私募基金就是好基金

误区二：明星基金经理管理的阳光私募好

误区三：私募公司规模越大 越值得投资

误区四：银行的产品是不是最安全？殊不知 ，银行是不具备发行任何基金产品的资质的，无论是私募还是公募
，银行承担的只是一个销售渠道的角色，利用自身拥有的密集的网点覆盖 、大量的客户资源 ，以及客户对银行的盲目信任开招销售工作
，赚取中间业务收入而已
。产品并不是自己的，也不参与管理 ，对风险毫无把控能力。

误区五：政府的项目是不是最安全？还有很多投资者比较倾向于那些打着政府工程
、国家担保的PPP产品
，认为国家的就是安全的，殊不知国家现阶段根本不允许地方政府进行举债 ，因此这样的项目是根本不存在的 。

私募领域
，作为初入中国市场的一个新兴领域，很多人对他还是懵懵懂懂 ，如果想去尝试的话
，不妨先找一个专业的去了解清楚再说，尽量不要想当然的涉足其中
。

我们需要真正的自己动脑思考 ，自己搜集真实的信息，最后自己为自己的钱负责。

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